【以案释法】提高警惕！非法集资高利润的诱惑是“陷阱”而不是“馅饼”！

高回报、假项目、家庭欺骗

......

面对方式多样、外衣华丽、套路十足的非法集资

如何有效预防和识别？

为了进一步提高群众的辨别是非能力

认识非法集资的特点

识别非法集资

深刻理解非法集资的危害

我们一起来看几个案例

案例一

做生意 以需要资金周转为由非法集资 以资金周转为由，向翁佳、许佳、周佳等人借了255.75万元口宣传，其中翁嘉39.4万元（20万元已退。1万元），许嘉45万元，周嘉55.5万元，李冰19.3万元元（19.3万元已退），刘佳19.55万元，许毅7万元，翁乙30万元，徐冰10万元（已退10万元），张佳30万元元（已归还24156元），其承诺将在一定期限内还清本息，大部分借款用于偿还高额利息。后来由于资金链断裂，拖欠的204.0344万无法偿还。

【法庭判决】

贵溪法院认为，被告人邱佳违反财务管理规定，公开招募不特定人员。该款项并承诺按期偿还本息，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人邱佳供认不讳，主动认罪认罚，可依法从轻处罚。被告人邱佳因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年四个月，并处罚金10万元。

案例 2

以会员发展、商品销售等名义非法集资

【基本案例】

2012年9月，高嘉（单独办理）成立“北京电子商务技术有限公司”。 （以下简称“电子商务”）。之后，未经有关部门批准，向社会募集资金，分为两种形式。一种是“新业态”会员制，单笔投资5000元，会员10个月后可返还本息。 8000元，可获得5000消费积分，可用于在公司“易书商城”购买商品（商品价格远高于市场价）；二是“本地电商”会员形式，投资1000元为单笔订单。 10个月后，会员可返还1200元连息和1000消费积分，可用于在“易书商城”购买商品。

2016年下半年，被告何佳经聚佳（法令）介绍，成为电商会员，后于2017年5月，注册成立“鹰潭高新技术产业开发区君创易商通服务”鹰潭“部”，成为“鄂商通”公司的代理商。 2017年至案发期间，被告人何佳通过口耳相传等方式，向曹佳、李佳、李毅等91人公开宣传“电商”公司，发展“新业务员”，并从公众那里吸收资金。共计1678万元，其中1.038.5万元为重复投资，大部分收益转入高佳个人账户。截至事发时，229.67131万元尚未归还给受害人。根据“电商”公司的规定，开发会员可以获得相应比例的“管理费”，何佳通过开发会员一共获得78.万元的“管理费”。

【法庭判决】

贵溪法院认为，被告人何佳非法吸收公众存款1678万元以上，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人已经供认不讳，自愿认罪认罚，可以依法从轻处罚。被告人何佳被判非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金10万元。

案例 3

利用养老机构非法集资

[基本情况]

2015年至2016年底，被告人施佳、雷佳、王佳、陈佳三人经过多方商议，决定成立医养养老公司，共同经营医养养老项目，形式为为老人吸纳资金，解决陈嘉资金周转问题。随后，陈嘉、王嘉、施嘉、雷嘉等人以陈嘉为法定代表人成立了鹰潭凤翔别墅保健服务有限公司（以下简称凤翔养老公司），并办理了相关手续。 2017年3月上旬，公司已取得营业执照和民办非企业证书抚州集资诈骗案，但尚未取得养老机构设立许可证。在此过程中，凤翔养老公司先后在上饶、福州、景德镇设立分公司，并在鹰潭、上饶、福州、景德镇等地进行宣传，吸引资金。

凤翔养老公司成立后，被告人叶佳负责运营团队。凤翔别墅酒店等地开讲座等方式宣传，以医保养老为噱头，以消费折扣、非消费期满后全额返还本金和福利补贴为诱饵，诱使老年人支付预付养老金，违法。从未指定的人群中吸收资金。经查明，2017年3月17日至2018年9月17日，鹰潭凤翔别墅保健服务有限公司共吸收750名老年人资金2396.1837万元，归还182.4178万元，尚未归还2213.7659万元。

[法院判决]

贵溪法院以集资诈骗罪判处被告人陈佳有期徒刑14年，并处罚金； 、叶佳、雷佳、叶毅等人犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑四年零十个月至二年抚州集资诈骗案，并处罚金。被告不服，向鹰潭市中级人民法院提起上诉。