8年暴涨273万倍，比特币的前世今生

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2017年5月22日，比特币突破2100美元，最高达到每币2168美元，创历史新高。 2009年比特币刚出现的时候，1美元可以买到1300个比特币。 按照比例计算，比特币8年暴涨273万倍，成为当之无愧的暴利品。

除了比特币，其他主流虚拟货币也出现了大幅上涨。 瑞波币、以太坊、莱特币等都出现了暴涨。 其中，Ripple在两个月内涨幅高达50倍，近期名副其实。 通货膨胀之王。 相应的，虽然比特币一直在上涨，但其在虚拟货币中的份额却从80%下降到49%，虚拟货币世界呈现出全面繁荣的迹象。

如果此时你还对虚拟货币嗤之以鼻，或者在某些媒体的引导下认为虚拟货币等同于庞氏骗局或传销，那你可能真的就out了。 比特币不属于任何个人或组织，它是一种不受控制的、去中心化的货币。 骗子币有明确的发行人，完全由发行人控制。 因此，比特币至今未发现任何传销或庞氏骗局的说法。

我们在后面的文章中以通俗易懂的方式进行讲解，适合小白或者知识不多的人，知道怎么做的请绕行。

在解释虚拟货币为什么会暴涨之前，我们先来大致了解一下什么是比特币（其他的都差不多），以及为什么比特币在经历了多年的大起大落之后仍然能够顽强地生存下来，甚至再次暴涨。

要了解比特币，您必须首先了解什么是区块链。

概念：区块链（Blockchain）是指通过去中心化和去信任化，集体维护可靠数据库的技术方案。

通俗解释：通俗的说，区块链技术是指一种全民参与记账的方式。 所有的系统背后都有一个数据库，你可以把数据库想象成一个大账本。 那么谁来记这个账本就变得很重要了。 目前，谁拥有该系统谁就记账。 腾讯留着微信的账号，阿里留着淘宝的账号。 但是现在在区块链系统中，系统中的每个人都可以有机会参与记账。 如果某个时间段内有任何数据变化，系统中的每个人都可以记账，系统会判断这段时间内记账最快最好的人，将他记账的内容写入账本，并在写这段时间内，将账本的内容发送给系统中的所有其他人进行备份。 这样，系统中的每个人都有一个完整的账本。 这样，我们称之为区块链技术。 下图展示了区块链技术的大致发展过程：

这是对什么是中心化和什么是去中心化的一般解释。

典型的中心化机构是银行。

我们在银行的所有交易实际上都是由银行背书的。 当A去银行要汇10000元给B时，银行首先要判断A的账户中是否有10000元，然后确认A的身份信息，然后将A的钱汇入B的账户，同时一次，从A账户中减去10000元，在B账户中增加10000元。

这里的中心是银行，类似支付宝、微信等。

极端的情况是，如果中央机构（比如支付宝）突然倒闭，或者拿了钱不承认你的交易，那么你的交易就不承认了。

有没有实际情况？

当然有，而且不止一个。 比如著名的塞浦路斯债务危机和希腊债务危机。 塞浦路斯人民有一天一觉醒来，发现银行转账交易被冻结，随后该国关闭了银行和股市，引发了一场重大的社会危机。

对于老百姓来说，在稳定的社会政治体制下，国家级的中央机构还是有保障的，但一旦出现一些政治危机，个人财产安全就很难得到保障。

因此，在这样的背景下，是否有一个无中心、安全可靠、不可复制的货币体系成为了很多人的诉求。

2009年，一个叫中本聪（至今未被发现）的人在网上发表了一篇文章，提出了区块链的概念，最终有60多名程序员完成了比特币程序的开发。 比特币协议规定：从第0个到第210000个Block，每个块有50个比特币，从第210000个到第420000个Block，每个块有25个比特币，依次递减，最后一个比特币币网中只会有2100万个比特币。

为了便于理解，我们来看一个简单的去中心化借贷模型：如果A借给B 100元，此时A在人群中喊道“我是A，我借给B 100元！”，B也在人群中喊道，“我是B，A借了我100块钱！” 这时，路人A、B、C、丁闻讯而来，大家纷纷在心里默记“A借我100块钱！” bucks”。你看，这个时候建立了一个去中心化的系统，这个系统不需要银行，不需要贷款协议，不需要收据。严格来说，甚至不需要人与人之间的长期信任关系（比如B突然和换个嘴说“我不欠A钱！”这时候老百姓就会站起来说“不行，我的小本子上记着你一天借了A100钱！”）。

去中心化借贷模式

去中心化的实际操作比这更复杂，但仅此而已。

实现去中心化之后，还必须实现“不可重复”的功能。 否则，在虚拟世界中，随便复制一个比特币就可以复制出一个新的比特币，被不法分子利用，从而使该货币失去公信力。

我们看下图：将区块链比作记账，一笔交易相当于账本中的一条记录，一个区块相当于账本中的一页，所有串联起来的区块相当于一个账本：

所有区块都链接在一个双向链表中，每个区块都会保存前一个区块的Hash值（这样区块之间的顺序一旦确定就不能改变）。 如果一个区块被修改替换，那么根据它计算出的哈希值就会不一样，下一个区块就必须要修改……最终它之后的所有区块都要被修改，太难了。 区块链在整个网络中是唯一的，每个节点都有相同的备份。 一旦区块链更新，整个网络都会收到通知。

这解决了伪造问题。 事实上，上述模型成为中本聪第一版比特币区块链协议的简化版：

看不懂也没关系2009年比特币在哪里挖，你只需要记住，到目前为止，区块链的思想还是很安全的，至少从比特币的角度来看，即使美国的FBI介入，也无法篡改有了比特币的“账本”，所以非常安全。 另外，到目前为止，比特币可以被黑客（个人或交易中心）窃取，但无法复制，因此无法复制。 从根本上说，比特币的出现是真正实现“个人财产的神圣性”的一种方式。 因此，比特币和其他类似的虚拟货币将受到一群人的欢迎。

从实用的角度来看，除了上述去中心化和不可复制的优势外，比特币还具有：跨境转账时间快、手续费低、支持跨境小额支付、可以查看历史账户的慈善捐赠实时等。 甚至在政府失去公信力之后，它成为许多国家的“避风港投资产品”。

除了正常的金融货币属性外，这里还强调了比特币的一些特殊功能：

1. 智能合约

智能合约是由计算机自行判断并执行的程序。 最简单的自动售货机是一个计算机控制的智能合约，判断收到硬币，然后给你一罐饮料。

又比如：比如你向我借钱（签借贷合同），我不一定愿意借给你，为什么？ 因为我不能保证这个合同会被执行。 比如你欠的钱你不想还，我要花很多时间和精力去法院申请法院强制执行，但我不一定能执行。 这就是对合约的信任和执行成本的问题。

那我们该怎么办呢？ 最可靠的方法是让一个无私的计算机程序来执行合约，而要让程序执行合约，首先要对合约进行编程，并将合约中涉及的资金和资产数字化。 当我借给你一笔钱时，双方签署一个程序，把我的这笔钱转给你，并冻结你的一项资产（比如房子）的所有权作为抵押。 如果你到期还钱，程序会解冻你的资产； 如果你不还钱，程序会自动把你的资产所有权转移给我。

这样做的好处是显而易见的。 该程序解决了交易双方之间的信任问题，更重要的是，该程序做了法院应该做的事情。 程序比法庭更公平、公正和无私，我们不再需要花那么多的税来支持这么大的政府、警察、法院，更重要的是，我们不再需要担心不公正。

最近很流行的“比特币勒索病毒”其实就是“区块链智能合约”的典型案例。

据中国之声《新闻》报道，在过去一天多时间里，全球近100个国家的10万多个组织和机构被比特币勒索病毒感染，其中美国组织1600个，俄罗斯组织11200个。 组织。 西班牙的电信巨头、电力公司和能源供应商的网络系统也因此瘫痪。 葡萄牙电信、联邦快递、瑞典某地方政府、俄罗斯第二大移动通信运营商都曾曝出相关攻击事件。 中毒电脑界面如下：

该病毒不同于以往的病毒：有解药！ 发送一定数量的比特币到黑客指定的地址，图中12t9……地址，即可获得解药。

为什么以前的勒索软件这么少？ 因为支付解毒剂的时候黑客很容易暴露，而这个时候黑客只需要将勒索病毒的智能合约发布到网上，就可以躺着收钱，没有任何暴露身份的风险。

比特币区块链是一个开放的共享数据库，全世界任何人都可以通过互联网连接访问。 该勒索软件可以自行扫描比特币区块链，判断您是否将币发送到指定地址。 您存入硬币后，一旦在区块链上得到确认，勒索软件就会开始解密过程。 一次性完成，无需黑客进行任何操作，自动完成敲诈查验-收款-解密的合约流程。

有的朋友可能支付了比特币但没有解密，主要是比特币目前网络拥堵严重，82万笔交易未确认2009年比特币在哪里挖，勒索病毒扫描区块链判断没有收到币，所以点击解密没用。 这不是票。

这不就是区块链智能合约的真实应用案例吗？ 也是一种底层和应用层分层协作的智能合约。

2.彩色币（染色币）

彩色币属于比特币，但具有一些特殊的属性，如支持代理或聚合点，因而具有独立于比特币面值的价值。 彩币可作为替代货币、商品凭证、智能财产以及股票、债券等其他金融工具。 彩币本身就是比特币，存储和传输不需要第三方，可以利用现有比特币的基础，所以彩币可以为现实世界中传统方法难以去中心化的东西铺平道路。

举两个例子：

Silverfish Mining（SFMiner）使用该方案发行股票。 它需要发行10,000股并取特定的比特币进行染色（称为染色币或彩色币）。 通过合法的合同程序代表公司的总股本。 这个比特每万分之一的币代表1股公司的股票，这样股票就映射到了比特币区块链上。 借助比特币交易系统（需要使用包含特定规则的客户端），可以实现无交易所股票交易。

比如A给B交易100只股票，实现是A给B发了0.01个染色的比特币，省去了交易所消耗的大量人力物力。 不仅是股票，房地产、土地、债券等任何现实世界的资产都可以直接或间接（由企业持有）映射到数字资产上。

基于分布式账本技术的房地产产权平台Ubiquity近日利用Colu的彩色币协议成功完成了比特币区块链历史上第一笔产权转让交易。

苏富比国际地产首席营销官 Marina Reznik 全权负责此次转让。 她使用 Colored Coins 技术将她最近购买的房产存储在比特币区块链上。

3. 洗钱

很多谈论比特币的人，如果不是真的资深，是无法解释洗钱问题的，而这个问题又关系到比特币的本质。

比特币为什么能洗钱，也是由比特币的特性决定的。 在比特币的账单中，一进（FROM）一出（TO）。 事实上，比特币协议允许无数次进入和无数次退出。 只要FROM总量等于TO总量，案例截图如下：

了解了这一切，我们再来看这样一笔交易：如果一个从事毒品交易的人A想向卖家B付款，他就可以进行这样一笔交易。 左边有无数无辜者，就一个买毒者，右边有无数无辜者。 无辜的人，只是一个卖家。

当FBI知道了毒贩的账户后，为了查清来源，就需要对无数无辜的人进行逐一追查，以核实他是否是买主。 现实中，楼上这种交易可以重复上百次，所以我终于想回去了。 钱的来源变得非常困难，因为可能涉及几万人、几十万人，而且这些人可能分布在全球各个国家。 ……

那么有的人可能会疑惑，你说到这里，真的有提供洗钱服务的网站吗？ 有！ 而且非常有名，就是本站提供的钱包服务之一——共享地址（顾名思义，共享地址，公共地址，让比特币围绕公共地址旋转，黑白混杂在一起）

截至目前，网上累计转账金额超过400亿美元。 至于其中有多少是黑的，有多少是白的，其实也不好说。 从某种意义上说，投资比特币的人是在炒作比特币。 人，就是上面说的那些“白人”，无辜的人，他们的钱夹杂着毒品、军火、恐怖分子的钱，其实也是其中的一部分。

4. 隐瞒财产

除了洗钱，比特币还有一个隐匿财产的目的。 不管存储多少比特币，只需要记下比特币地址的私钥即可。 私钥可以记录在纸上、U盘、网盘、邮箱中。 ，甚至用一句话作为私钥。 如果贪官用比特币存放赃款，用比特币期货进行套期保值（避免比特币价格波动），以后走到哪里都可以提现，而且不受任何政府监管，比任何一家都靠谱银行。

5.赌博

赌博是比特币的第二大支柱，主要是因为一个网站，SatoshiDICE翻译成中文叫“中本聪”，这个网站类似于彩票，但是不同于以往的彩票，他利用比特币Coin的区块链开发了一种算法，使得它当你去他的网站投注时，是不可能作弊的。 从算法上保证了公平性，不会出现双色球等黑幕，因此很受赌徒欢迎。 而且他只收取交易佣金。 6 月份的数据显示，该网站占所有比特币交易的 51%。

上面我们列出了比特币的一些特殊功能。 正是因为比特币这种“无政府”和便捷的属性，它的应用才会相当广泛，尤其是因为它的匿名性和安全性属性，在灰色和黑色行业中被广泛使用。

只有被使用了，才有它的使用价值。 从政府部门的角度来看，由于互联网在全球广泛存在，除非在全球范围内封锁互联网，否则无法阻止像比特币这样的虚拟货币在全球范围内流行。 一个典型的例子是俄罗斯。 禁止比特币后，发现比特币的地下交易依然十分活跃，这让俄罗斯在2018年重新考虑比特币交易合法化。

事实上，在看到比特币等类似虚拟货币无法阻止之后，许多国家对虚拟货币的态度已经从严格监管转变为变相接受，这又涉及到“各国间虚拟货币的定价”。 权利”的战争。

目前，在日本、新加坡、英国、瑞士等国家，使用比特币等虚拟货币的ICO（Initial Coin Offering）活动持续高涨。 日本政府已经承认了以比特币为基础的虚拟货币的合法地位，并向交易所和互联网公司颁发了十几家发行 ICO 的牌照。 美国对车牌的发放比较严格，每个州的立法都不一样。 不过，美国证券交易委员会（SEC）近日决定重新审查Winklevoss兄弟提出的比特币ETF事宜，这给了比特币投资者极大的信心。

圈内人士推测，日本之所以积极拥抱这项技术，是为了吸引更多的比特币到日本。 由于比特币的通货紧缩特性，随着虚拟货币价值的增加，国家拥有的财富越来越多。 这就像争夺比特币等加密货币的“定价权”。

中国一直积极支持金融科技发展。 5月14日，中国人民银行表示，近期成立了金融科技委员会，加强金融科技工作的研究规划和统筹协调； 加强监管科技（RegTech）应用，积极运用大数据、人工智能、云计算等技术。 丰富金融监管手段，提高识别、防范和化解跨行业、跨市场金融风险的能力。 央行对比特币的两项管理措施正在进行中：一是比特币交易平台管理办法，二是比特币平台反洗钱监管。 管理办法可能在6月份出台。

正是因为有政府的背书，以比特币为首的虚拟货币，过去被大部分政府部门怀疑和拒绝，现在大部分政府部门准备接受，给了虚拟货币很大的想象空间，这也是虚拟货币之所以近期暴涨的原因之一。

此外，由于各国政府对比特币态度的巨大转变，比特币的稀缺性开始凸显。 毕竟，比特币不同于中央银行。 央行可以一直印钱，而比特币的数量是有限的，未来还会继续减半。 唯一的选择就是不同的虚拟货币，而比特币本身的成本会越来越高（目前挖一个比特币的成本在1万元左右），而且数量会越来越稀缺。 这也让炒家们有了炒作的理由。

最后，由于比特币市场不是证券交易市场，“成为银行家”相对容易。 据传，德隆家族早在2013年就大举炒作比特币，而中国人在比特币“挖矿”方面走在世界前列，至少70%的比特币都是中国人挖出来的。 从交易量来看，中国一直是全球最大的比特币交易市场，约占90%的市场份额。

可以说，本轮虚拟货币的暴涨，与中国银行家对比特币资源的掌握和娴熟的经营手法有很大关系。 就连比特币历史上的几次大涨大跌，应该都与中国银行家有关。

虚拟货币非理性暴涨之后，目前的风险其实非常大：

1、比特币没有政府信用背书

一旦比特币出现危机，比如被其他虚拟货币完全取代，或者重大技术问题导致比特币大量亏损，投资者很可能血本无归。

而如果同样的事情发生在一个主权国家，相对来说，民众的损失会小很多。 就像2008年的美国次贷危机，如果没有美国政府和美联储采取这么大的恐慌，1929年又会是一场大萧条。

2. 比特币仍不能作为普通货币使用

这很容易理解。 正常货币的汇率波动会比较小，不会有大涨大跌。 比如今天早上吃一个馄饨10块钱，明天早上基本就没有变化了。 但是比特币今天早上可能是10块钱，明天涨了你可以补1块钱。

所以，比特币不适合作为货币，至少在现阶段，是绝对不适合的。 它只能作为一种投机产品，在少数人中流通。 投机意味着其暴涨暴跌的属性，这是一般人承受不起的。

3. 比特币交易也可能失败

Mt.Gox 交易所倒闭前是世界上最大的交易所。 它曾经占世界交易量的80%。 2014年，宣布黑客“盗币”而倒闭。 850,000 个比特币丢失。 最后，日本警方的调查结果是CEO内部交易亏损和自我窃取。

交易所的倒闭会给投资者带来巨大的损失，相当于财富归零。 如果按照现在的2100美元来计算这85万枚比特币，这是一笔17.85亿美元的巨款。

此外，比特币也存在技术本身带来的风险，由于用户人群相对狭窄，其价格涨跌互现，极有可能在实际使用场景中陷入越来越不活跃的境地，从而成为只是炒作的对象。 这将大大减少它的存在。

对于比特币的铁杆粉丝来说，在暴涨时买入纯属赌博，在快速下跌时少量买入，长线投资可能更适合比特币投资。

参考资料：亚洲区块链、知乎作者姜卓尔、King Matrix、雪球作者徐盛、炒币防御、理财实验室等。